Company Alpha
Informe
Borradorv0.4 · Generado el 6 oct 2026 · Preparado por M. OrtegaDemo · Investigación de ejemplo
Resumen ejecutivo
Las declaraciones públicas de Company Alpha sobre la revisión humana de decisiones de crédito no están respaldadas por evidencia observable.
Se examinaron 8 claims frente a 142 elementos de evidencia. 3 están verificados, 2 contradichos y 3 siguen sin resolver. 4 requieren revisión humana.
- Claims
- 8
- Verificados
- 3
- Contradichos
- 2
- Sin resolver
- 3
Hallazgos verificados
3- VerificadoCLM-002El asistente de chat para clientes indica que es un sistema de IA al inicio de cada sesión.Documentación del producto · 2 a favor, 0 en contra
- VerificadoCLM-006Los usuarios pueden pedir atención humana en cualquier punto de un flujo automatizado.Centro de ayuda · 2 a favor, 0 en contra
- VerificadoCLM-008Las decisiones automatizadas pueden explicarse a los clientes afectados cuando lo soliciten.Términos del cliente, §9 · 1 a favor, 0 en contra
Contradicciones
2- ContradichoCLM-001Todas las decisiones automatizadas de crédito son revisadas por una persona antes de su aprobación final.Política pública de IA, §4.2 · 1 a favor, 2 en contra
- ContradichoCLM-004Los datos de entrenamiento excluyen información que identifique a clientes.Presentación a inversores, p. 17 · 0 a favor, 1 en contra
Preguntas sin resolver
8Claims aún no resueltos
- Evidencia insuficienteCLM-003Las salidas del modelo se registran y se conservan durante 24 meses.Declaración del centro de confianza · 1 a favor, 0 en contra
- Parcialmente verificadoCLM-005El modelo de detección de fraude se reevalúa cada trimestre con un benchmark fijo.Informe anual, sección de riesgos · 2 a favor, 0 en contra
- Sin resolverCLM-007Los modelos de terceros se evalúan antes de usarse en producción.Política de compras · 1 a favor, 0 en contra
Preguntas abiertas
- 01¿Qué paso, si existe, revisa las decisiones de crédito antes de aprobarlas?
- 02¿Cuántas aprobaciones automáticas del último trimestre tuvieron registro de un revisor?
- 03¿Qué conjuntos de datos se usaron para entrenar al asistente y cómo se filtraron?
- 04¿Dónde se almacenan las salidas del modelo y quién puede leerlas?
- 05¿Qué modelos de terceros están en producción y cuándo se evaluaron?
Vacíos de evidencia
4- CLM-003Fuerza de la evidencia 22%. Se necesitan más fuentes independientes.
- EV-0005Declaración de retención del centro de confianza. Comprobación de integridad pendiente.
- EV-0006Extracto de la política de compras. Comprobación de integridad pendiente.
- EV-0009Salida del modelo con datos similares a los de clientes. Marcada para revisión de integridad.
Contraste organizacional requerido
4- CLM-001Explicar la evidencia que contradice: «Todas las decisiones automatizadas de crédito son revisadas por una persona antes de su aprobación final.»
- CLM-004Explicar la evidencia que contradice: «Los datos de entrenamiento excluyen información que identifique a clientes.»
- CLM-003Aportar registros que respalden: «Las salidas del modelo se registran y se conservan durante 24 meses.»
- CLM-007Aportar registros que respalden: «Los modelos de terceros se evalúan antes de usarse en producción.»
Verificación interna recomendada
Recomendada una vez que la organización autorice el acceso.
- Registros de decisiones de crédito, últimos dos trimestres
- Registros de asignación de revisores en decisiones automatizadas
- Linaje de los datos de entrenamiento del asistente al cliente
Revisión humana
5- EscaladoCLM-001Todas las decisiones automatizadas de crédito son revisadas por una persona antes de su aprobación final.M. Ortega
- En revisiónCLM-003Las salidas del modelo se registran y se conservan durante 24 meses.A. Okafor
- En revisiónCLM-004Los datos de entrenamiento excluyen información que identifique a clientes.M. Ortega
- En revisiónCLM-005El modelo de detección de fraude se reevalúa cada trimestre con un benchmark fijo.S. Marlowe
- Sin asignarCLM-007Los modelos de terceros se evalúan antes de usarse en producción.Sin asignar
Anexo de evidencia
142- EV-0001Captura de sesión del asistente de chat9f3a1c7e52…Íntegra
- EV-0002Captura del artículo del centro de ayuda4be07d1a9c…Íntegra
- EV-0003Flujo de decisión de crédito, análisis de tiemposc81d5e0a7f…Íntegra
- EV-0004Informe anual, sección de riesgos7a2e93c0b5…Íntegra
- EV-0005Declaración de retención del centro de confianzae50b8a42d7…Pendiente
- EV-0006Extracto de la política de compras1d94c7b3e8…Pendiente
- EV-0007Política de IA, cláusula de revisión humanab36f0d9a15…Íntegra
- EV-0008Recorrido del flujo de escalamiento6c1a8f3d02…Íntegra
- EV-0009Salida del modelo con datos similares a los de clientesf20d6b9e4a…Marcada
- EV-0010Términos del cliente, §983e5a1c7f0…Íntegra
- EV-0011Aviso de aprobación, sin paso de revisión0a7c4e91b3…Íntegra
- EV-0012Referencia de benchmark, presentación del proveedord9b2f5e07a…Íntegra
Mostrando 12 de 142 elementos. El anexo completo se incluye en el informe exportado.